偷拍图片  永赢中证沪深港黄金产业股票往还型绽放式指数证券投资基金发起式纠合基金        （C 份额）基金居品尊府摘录更新(2024 年第 3 号)                               编制日历：2024-11-19                   送出日历：2024-11-30       本摘录提供本基金的紧迫信息，是招募讲解书的一部分。       作出投资决定前，请阅读好意思满的招募讲解书等销售文献。  一、居品大致           永赢中证沪           深港黄金产 基金简称                 基金代码            020411           业 股 票 ETF           发起纠合           永赢中证沪           深港黄金产 下属基金简称               下属基金代码          020412           业 股 票 ETF           发起纠合 C           永赢基金管                      中国农业银行 基金管理东谈主                基金托管东谈主           理有限公司                      股份有限公司 基金合同告成日   2024-02-01 基金类型      股票型        往还币种            东谈主民币 运作神色      粗拙绽放式 绽放频率                 每个绽放日 基金司理      刘庭宇        运转担任本基金基金司理的    2024-02-01                      日历                      证券从业日历          2018-07-02 其他            基金合同告成之日起三年后的年度对应日（当然日），若           基金钞票净值低于 2 亿元的，基金合同自动断绝，不得通过召           开基金份额抓有东谈主大会的神色延续。若届时的法律法例或中国           证监会轨则发生变化，上述断绝轨则被取消、转变或补充时，           则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会轨则执           行。               基金合同告成满三年后继续存续的，在基金合同告成满三           年后的基金存续期内，勾通 20 个服务日出现基金份额抓有东谈主           数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基           金管理东谈主应当在按时解说中赐与泄露；勾通 60 个服务日出现           前述情形的，基金管理东谈主应当于十个服务日内向中国证监会报           告并建议惩办有缠绵，如抓续运作、调度运作神色、与其他基金           合并或者断绝基金合同等，并于六个月内召集基金份额抓有东谈主           大会。               法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。  二、基金投资与净值进展  （一）投资目的与投资策略                本基金主要通过投资于目的 ETF，邃密追踪主见指数表 投资目的             现，追求追踪偏离度和追踪舛误的最小化。 投资范畴           本基金主要投资于目的 ETF 基金份额、主见指数成份           股、备选成份股（均含存托字据）。为更好地驱散投资目           标，本基金还不错投资于国内照章刊行上市的非成份股（包           括主板、科创板、创业板过火他经中国证监会允许基金投资           的股票、存托字据）、港股通主见股票、债券（包括国债、           央行单子、企业债、公司债、次级债、地点政府债、金融           债、可调度债券、可交换债券、可辩认往还可转债、中期票           据、短期融资券、超短期融资券等）、钞票救援证券、债券           回购、银行进款、同行存单、股指期货、国债期货、货币市           场器用以及法律法例或中国证监会允许本基金投资的其他金           融器用（但须恰当中国证监会的连系轨则）。             本基金可根据法律的轨则参与融资及转融通证券出借业           务。             如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基           金管理东谈主在履行恰当圭臬后，不错将其纳入投资范畴。             本基金的投资组合比例为：本基金投资于目的 ETF 的比           例不低于基金钞票净值的 90%；每个往还日日终在扣除股指           期货、国债期货合约需交纳的往还保证金后，应当保抓不低           于基金钞票净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，           其中现款钞票不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款           等；股指期货、国债期货过火他金融器用的投资比例依照法           律法例或监管机构的轨则奉行。             如法律法例或监管机构对该比例条件有变更的，基金管           理东谈主在履行恰当圭臬后，不错对该比例作念相应疗养。             本基金的主见指数为中证沪深港黄金产业股票指数。             本基金为 ETF 纠合基金，主要通过投资于目的 ETF 驱散           对主见指数的邃密追踪。在开阔市集情况下，本基金力求将           净值增长率与事迹比较基准之间的日均追踪偏离度的完全值           戒指在 0.35%以内，年化追踪舛误戒指在 4%以内。主要投资 主要投资策略           策略有：钞票建树策略、目的 ETF 投资策略、股票投资策           略、存托字据投资策略、债券投资策略、钞票救援证券投资           策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、融资及转融           通证券出借业务投资策略。             中证沪深港黄金产业股票指数收益率×95%+银行活期存 事迹比较基准           款利率（税后）×5%             本基金为 ETF 纠合基金，目的 ETF 为股票型指数基金，           因此本基金的预期风险与预期收益水平表面上高于债券型基           金与货币市集基金。本基金主要通过投资于目的 ETF，驱散           对主见指数进展的邃密追踪，具有与主见指数以及主见指数 风险收益特征           所代表的证券市集雷同的风险收益特征。             本基金投资港股通主见股票，需承担港股通机制下因投           资环境、投资主见、市集轨制以及往还国法等互异带来的特           有风险。  注：详见本基金招募讲解书（更新）第九部分“基金的投资”。  （二）投资组结伙产建树图表/区域建树图表     注：由于四舍五入的原因，分项之和与悉数项之间可能存在尾差。   （三）自基金合同告成以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同   期事迹比较基准的比较图     注：无。   三、投成本基金波及的用度   （一）基金销售连系用度   以下用度在认购/申购/赎回基金过程中收取：              份额（S）或金额（M）/抓 收 费 方 式 / 费 用度类型                                    备注              有期限（Y）          率              Y＜7 日           1.5% 赎回费   注：（1）认购的基金份额抓有期限自基金合同告成日起运转狡计，申购的基金   份额抓有期限自登记机构注册登记系统证据之日起运转狡计，至该部分基金份   额赎回证据日止，且基金份额赎回证据日不计入抓有期限；（2）本基金 C 类基   金份额不收取认购费/申购费。   （二）基金运作连系用度   以下用度将从基金钞票中扣除：   用度类别          收费神色/年费率或金额       收取方   管理费           0.5%              基金管理东谈主和销售机构   托管费           0.1%              基金托管东谈主   销售服务费         0.3%              销售机构   审计用度          30，000.00 元       管帐师事务所   信息泄露费         120，000.00 元      轨则泄露报刊   其他用度          基金合同告成后与基金相 -                 关的讼师费、基金份额抓                 有东谈主大会用度等不错在基                 金财产中列支的其他费                  用。用度类别详见本基金                  基金合同及招募讲解书或                  其更新。 注：1、本基金往还证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金钞票 扣除。2、所泄露相应用度为年金额的，该金额为基金举座承担用度，非单个份 额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终实验金额以基金按时解说泄露 为准。3、本基金基金财产中投资于目的 ETF 的部分不收取管理费。本基金基金 财产中投资于目的 ETF 的部分不收取托管费。 四、风险揭示与紧迫指示 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。     投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募讲解书》等销 售文献。     本基金的风险主要包括：市集风险、信用风险、流动性风险、管理风险、 操立场险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险、本基金独有的风险过火他风险。     本基金独有的风险：     由于主要投资于目的 ETF，在多数情况下将看护较高的目的 ETF 投资比例， 基金净值可能会随目的 ETF 的净值波动而波动，目的 ETF 的连系风险可能径直 或曲折成为本基金的风险。是以本基金会濒临诸如目的 ETF 的管理风险与操作 风险、目的 ETF 基金份额二级市集往还价钱折溢价的风险、目的 ETF 的技能风 险等风险。     本基金主要投资于目的 ETF 基金份额，追求追踪主见指数，赢得与指数收 益雷同的答复。以下身分可能会影响到基金的投资组合与追踪基准之间产生偏 离：     （1）目的 ETF 与主见指数的偏离。     （2）基金买卖目的 ETF 时所产生的价钱互异、往还成本和往还冲击。     （3）基金疗养钞票建树结构时所产生的追踪舛误。     （4）基金申购、赎转身分所产生的追踪舛误。     （5）基金现款钞票负担所产生的追踪舛误。     （6）基金的管理费和托管费所产生的追踪舛误。     （7）其他身分所产生的偏差。     本基金为目的 ETF 的纠合基金，但由于投资花式、往还神色等方面与目的 ETF 不同，本基金的事迹进展与目的 ETF 的事迹进展可能出现互异。     本基金为目的 ETF 的纠合基金，但由于投资花式、往还神色等方面与目的 ETF 不同，本基金的事迹进展与目的 ETF 的事迹进展可能出现互异。     如目的 ETF 基金份额二级市集往还价钱折溢价的风险、目的 ETF 参考 IOPV 决策和 IOPV 狡计错误的风险、目的 ETF 退市风险、申购赎回失败风险等等。     主见指数因为编制花式的谬误有可能导致主见指数的进展与总体市集进展 存在互异，因主见指数编制花式的不闇练也可能导致指数疗养较大，增多基金 投资成本，并有可能因此而增多追踪舛误，影响投资收益。    主见指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司情状、投 资东谈主情愫和往还轨制等各式身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。    主见指数并不成完全代表系数这个词股票市集。主见指数成份股的平均答复率与 系数这个词股票市集的平均答复率可能存在偏离。    由于基金投资过程中的证券往还成本、基金管理费和托管费的存在以过火 它身分，使基金投资组合与主见指数产生追踪偏离度与追踪舛误。    本基金力求将年化追踪舛误戒指在 4%以内，日均追踪偏离度的完全值戒指 在 0.35%以内，但因主见指数编制国法疗养或其他身分可能导致追踪舛误跳跃 上述范畴，本基金净值进展与指数价钱走势可能发生较大偏离。    根据基金合同的轨则，因主见指数的编制与发布等原因，导致原主见指数 不宜继续算作本基金的投资主见指数及事迹比较基准，本基金可能变更主见指 数，基金的投资组合随之疗养，基金收益风险特征可能发生变化，投资东谈主需承 担投资组合疗养所带来的风险与成本。    本基金的主见指数由指数编制机构发布并管理和鄙吝，往日指数编制机构 可能由于各式原因住手对指数的管理和鄙吝，本基金将根据基金合同的商定自 该情形发生之日起十个服务日向中国证监会解说并建议惩办有缠绵，如更换基金 主见指数、调度运作神色，与其他基金合并、或者断绝基金合同等，并在 6 个 月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开或就 上述事项表决未通过的，基金合同断绝。投资东谈主将濒临更换基金主见指数、转 换运作神色，与其他基金合并、或者断绝基金合同等风险。    自指数编制机构住手主见指数的编制及发布至惩办有缠绵细目并实施前，基 金管理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往还日的指数信息受命基金份额 抓有东谈主利益优先原则看护基金投资运作，该时间由于主见指数不再更新等原因 可能导致指数进展与连系市集进展有在互异，影响投资收益。    主见指数成份股可能因各式原因临时或始终停牌，发生成份股停牌时，基 金可能因无法实时疗养投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛误扩大。 金融器用，其向投资者支付的本息来自于基础钞票池产生的现款流或剩余权 益。与股票和一般债券不同，钞票救援证券不是对某一缠绵实体的利益条件 权，而是对基础钞票池所产生的现款流和剩余权益的条件权，是一种以钞票信 用为救援的证券，所濒临的风险主要包括往还结构风险、各式原因导致的基础 钞票池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集往还不活跃导致 的流动性风险等，由此可能变成基金财产损失。   金融养殖品是一种金会通约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数， 其评价主要源自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资于金融养殖品需 承受市集风险、信用风险、流动性风险、操立场险和法律风险等。由于金融衍 生品频频具有杠杆效应，价钱波动比主见器用更为剧烈，或然候比投资主见资 产要承担更高的风险。何况由于金融养殖品订价相当复杂，不恰当的估值有可 能使基金钞票濒临损失风险。   股指期货接管保证金往还轨制，由于保证金往还具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价、指数眇小的变动就可能会使投资者权益碰到较大损失。股指期 货接管逐日无欠债结算轨制，要是莫得在轨则的时期内补足保证金，按轨则将 被强制平仓，可能给投资带来症结损失。   国债期货是一种金会通约。投资于国债期货需承受市集风险、基差风险、 流动性风险等。国债期货接管保证金往还轨制，当相应期限国债收益率出现不 利变动时，可能会导致投资东谈主权益碰到较大损失。国债期货接管逐日无欠债结 算轨制，要是莫得在轨则的时期内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给 投资带来较大损失。   本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：（1）流动 性风险：濒临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款 项的风险；（2）信用风险：证券出借敌手方可能无法实时归赵证券、无法支付 相应权益赔偿及借约用度的风险；（3）市集风险：证券出借后可能濒临出借期 间无法实时处置证券的市集风险。   本基金通过融资往还不错扩大往还额度，利用较少成原本获取较大利润， 这势必也放大了风险。本基金将所抓股票算作担保品进行融资时，既需要承担 原有的股票价钱变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付 相应的利息或用度，如判断错误或操作失当，会加大耗损，本基金投资者需承 担由此导致的风险。   本基金可投资存托字据，基金净值可能受到存托字据的境外基础证券价钱 波动影响，存托字据的境外基础证券的连系风险可能径直或曲折成为本基金的 风险。 险、监管国法变化的风险等独有风险，从而可能给基金净值带来不利影响或损 失。本基金根据投资策略需要或市集环境变化，可采纳将部分基金钞票投资于 科创板股票或采纳不将基金钞票投资于科创板股票，基金钞票并非势必投资于 科创板股票。   科创板股票在刊行、上市、往还、退市等方面的国法与其他板块存在差 异，基金投资科创板股票的风险包括但不限于：   （1）科创板企业退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市时期更短，退市速率更快，退市情 形更多，且不再建立暂停上市、收复上市和再行上市圭臬。一朝所投资的科创 板股票插足退市经由，将濒临退出难度较大、成本较高的风险。   （2）市集风险   科创板企业相对聚积于新一代信息技能、高端装备、新材料、新动力、节 能环保及生物医药等高新技能和策略新兴产业限制，大多数企业为初创型公 司，上市门槛略低于 A 股其他板块，企业往日盈利、现款流、估值等均存在不 细目性，个股投资风险加大。此外，科创板企业普遍具有远景不细目、事迹波 动大、风险高的特征，市集可比公司较少，估值与刊行订价难度较大。同期， 科创板竞价往还较主板建立了更宽的涨跌幅截止（上市后的前 5 个往还日不设 涨跌幅截止，后来涨跌幅截止为 20%）、科创板股票上市首日即可算作融资融券 主见，可能导致较大的股票价钱波动。   （3）流动性风险   科创板投资门槛较高，由此可能导致举座流动性相对较弱。此外，科创板 股票网下刊行时，获配账户存在被随即抽中建立一按时限限售期的可能，由此 可能导致基金濒临无法实时变现过火他连系流动性风险。   （4）监管国法变化的风险   科创板股票连系法律、行政法例、部门规矩、设施性文献和往还所业务规 则，可能根据市集情况进行修改完善，或者补充制定新的法律法例和业务规 则，导致基金投资运作产生相应疗养变化。   （1）本基金通过“内地与香港股票市集往还互联互通机制”投资于香港市 场，在市集插足、投资额度、可投资对象、税务政策等方面齐有一定的截止， 而且此类截止可能会支配疗养，这些截止身分的变化可能对本基金插足或退出 当地市集变成梗阻，从而对投资收益以及开阔的申购赎回产生径直或曲折的影 响。   （2）香港市集往还国法有别于内地 A 股市集国法，此外，在“内地与香港 股票市集往还互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括但不限于如下 特殊风险： 进展出比 A 股更为剧烈的股价波动； 的往还日才为港股通往还日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不成开阔 往还，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 并吞往还所将可能停市，投资者将濒临在停市时间无法进行港股通往还的风 险；出现内地证券往还服务公司认定的往还特地情况时，内地证券往还服务公 司将可能暂停提供部分或者一起港股通服务，投资者将濒临在暂停服务时间无 法进行港股通往还的风险； 情况，所取得的港股通股票之外的香港并吞往还所上市证券，不错通过港股通 卖出，但不得买入，内地证券往还服务公司另有轨则的除外；因港股通股票发 行东谈主供股、股票权益分拨或者调度等情形取得的香港并吞往还所上市股票的认 购权力字据在香港并吞往还所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其 行权等事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限服务公司（以下简称“中 国结算”）的连系轨则处理；因港股通股票权益分拨、调度或者上市公司被收购 等所取得的非香港并吞往还所上市证券，不错享有连系权益，但不得通过港股 通买入或卖出。 公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征 集期比香港结算的搜集期稍早驱散；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的 抓有算作狡计基准；投票数目超出抓绝顶量的，按照比例分配抓有基数。以上 所述身分可能会给本基金投资带来特殊往还风险。   （3）汇率风险   本基金可投资港股通主见股票，在往还时期内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并未便是最驱逐算汇率。港股通往还日日终，中国结 算进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔往还，细目往还实验适用 的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失。   （4）港股往还失败风险   港股通业务时间存在逐日额度截止。在香港并吞往还所开市前阶段，当日 额度使用罢了的，新增的买单文告将濒临失败的风险；在香港并吞往还所抓续 往还时段，当日额度使用罢了的，当日本基金将濒临不成通过港股通进行买入 往还的风险。   本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方将利用发起资金认 购本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额抓有期限不低于三年。基金 管理东谈主认购的基金份额抓有期限满三年后，发起资金提供方将根据自己情况决 定是否继续抓有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另 外，在基金合同告成满三年之日，要是本基金的钞票净值低于 2 亿元，基金合 同将自动断绝，不得通过召开基金份额抓有东谈主大会的神色延续，投资者将濒临 基金合同可能断绝的不细目性风险。 停赎回的措施以应酬多量赎回，因此在多量赎回情形发生时，基金份额抓有东谈主 存在不成实时赎回份额的风险。 （二）紧迫指示   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出 本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪称服务、淳厚信用、严慎竭力于的原则管理和利用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合 同确当事东谈主。   各方当事东谈主原意，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如 经友好协商未能惩办的，应提交中国外洋经济交易仲裁委员会，根据提交仲裁 时该会届时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾 的，对仲裁各方当事东谈主均具有料理力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉 方承担。   基金居品尊府摘录信息发生症结变更的，基金管理东谈主将在三个服务日内更 新，其他信息发生变更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟 基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取基金的连系信息， 敬请同期眷注基金管理东谈主发布的连系临时公告等。 五、其他尊府查询神色   以下尊府详见基金管理东谈主网站本公司网站：www.maxwealthfund.com客 服电话：400-805-8888   ● 基金合同、托管公约、招募讲解书   ● 按时解说，包括基金季度解说、中期解说和年度解说   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及连系神色   ● 其他紧迫尊府 六、其他情况讲解   无。